IDeCo

1. はじめに：本レポートの目的2026年1月1日から施行される退職所得控除の改正は、確定拠出年金（DC・iDeCo）の老齢給付金を一時金で受け取る際の税務戦略に、これまでにない重大な影響を及ぼします。従来、有効とされてきた受給プランが、今...

導入：この記事で伝えたいこと「iDeCoを15年間コツコツ続けたら、資産が260%に増えた」もしあなたが今、iDeCoに興味を持ち始めたばかりなら、この数字はにわには信じがたいかもしれません。しかし、これは特別な知識や才能を持つ一部の投資家...

1. なぜ手続きが必要なのか確定拠出年金(DC)には「ポータビリティ」という持ち運びの仕組みがあり、転職や退職をしても積み立てた年金資産を移換できます。しかし、適切な手続きを怠ると大きな損失が発生します。手続きを怠った場合のデメリット退職後...

トラップショックから立ち直ったアメリカ市場はナスダックとS＆Pが過去最高値を更新。アメリカ経済は堅調で、資金流入が続いているようです。FRBもなかなか利下げをしないし、日銀も利上げをしない。となると為替はこのままを維持している感じです。iD...

はじめに年金制度は、少子高齢化の進展、多様な働き方の普及、そして経済社会情勢の変化に対応するため、継続的に見直しが行われています。これらの改正は、国民の老後生活の安定、所得再分配機能の強化、そして私的年金制度の拡充を目的としています 。企業...

米株は調整局面なのか、ダウで3.5％、S＆P500で5.5％、ナスダックで8％ほど下落しています。大統領選挙の年は8月9月は弱いというアノマリーがあるので、もう少し下がるかもしれませんね。久しぶりに確定拠出型年金の状況を見ると、調整局面にも...

昨日、S＆P500は終値で2020年12月以来の安値を付けましたね。次の下値のめどは2021年10月31日につけた3269ポイント、2021年9月24日につけた3246ポイントですね。売られ過ぎサインは出ているので、いったんは反発するでしょ...

アメリカの利上げが続いていますね。先日の雇用統計も予想をやや上回っているので依然として経済が強いです。パウエルさんはなにがなんでもインフレ率を2％台までもっていかせると言っているので、利上げは続くでしょうね。となると、徐々に経済が冷え込んで...

ウクライナ情勢で一時下がっていた株価ですが、ここのところ持ち直してきましたね。海外ファンド100％で運用しているのでダウが35000ドルまで戻ってきているので、確定拠出型年金もだいぶ戻している思って確認してみると過去最高になっていました。損...

私がiDeCoに加入したのが2008年3月でした。それから、毎月コツコツと拠出して2022年3月現在では拠出額は3,645,528円になりました。2008年と言えばリーマーショックで株価が暴落した年でした。拠出して数か月後に暴落したので損益...

久しぶりに確定拠出年金の運用成績を確認してみると、損益率が110.5％まで上昇していました。6月にスイッチングで日本株から外国株にしたのがよかったのかも。日本株に比べて米国などは上昇を続けていますからね。日本は海外投資家が多いので、アメリカ...

ここのところ米株が上昇しているので、確定拠出年金の運用実績がどうなっているか確認してみました。すると、前回の80.6％からさらに上昇して95.1％になっていました。あと少しで、拠出金と損益が同じになりそうです。そこで、今日は日本国内の投資す...

日米の株高を受けて確定拠出年金（iDeCo）の損益率が80.6％まで上昇しました。2019年には31.1％までダウンしましたが、その後は順調に回復してここまで来ました。アメリカが3万ドル、日本が3万円だと節目を越えたことで、一時的に調整が入...